こんにちは！えりです。
私は現在、新NISAで毎月15万円を積立投資しています。
この記事では2024年1月から始まった新NISAを私がどのように活用しているかと2024年5月時点での運用進捗についてご報告したいと思います！
2024年５月17日時点の新NISA運用状況
新NISA 積立商品一覧
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
どちらもいわずと知れたインデックスファンド。新NISAおすすめランキング上位に入り、何かと話題になるこちらのファンドを私は積み立てています！
私は2021年からつみたてNISAを始めたのですが、当初は投資雑誌を読んで専門家がおすすめする「今投資するならこれ！」というファンドを買っていました。
バランス型や新興国インデックスファンド等いろいろ組み合わせておりましたが、お金に関する本を読んだりネットで情報収集をし、最終的に新NISAはこの２つのファンドに落ち着きました。
オルカンを中心に積み立てつつ、S＆P500も積み立てをしています。どちらか一方のみ積み立てることも考えましたが、将来どんな評価損益になるのか興味があり両方積み立てています！
現在の運用状況
2024年1月からスタートした新NISAの5/19時点の運用状況はこちら！
元本は1,498,000円で、現在の評価金額は1,702,105円。
新NISAで運用したことによって＋204,105円となっています。
新NISA積立の内訳は下記の通り！
つみたて投資枠
●ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
・積立設定：毎月100,000円
・積立元本：400,000円
・評価損益（率）：＋30,388円（＋7.59％）
※2024年1月はつみたて投資枠の積立設定ができていなかった為、2月～5月の4カ月の積立結果です。
成長枠
●ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
・積立設定：毎月50,000円
・積立元本：250,000円
・評価損益（率）：＋24,285円（＋9.71％）
●ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
・2023年12月まで特定口座で積立していた分を新NISA成長投資枠へ移管
（2024年1月初週に一括投資）
・積立元本：848,000円
・評価損益（率）：＋149,432円（＋17.62％）
新NISAの今後の計画
現在私は月15万円ずつ積立をしているので、このまま同じ金額で積立を継続できた場合は年に180万円積立できることになります。
新NISAの非課税枠の上限は1,800万円なので、10年以内に非課税枠いっぱいまで積み立てる計画です！
もし途中で収入が増えたり減ったりした場合はその都度計画・目標を見直して自分の無理のないペースで積み立てしていこうと考えています！
2024年1月～5月はかなり好調に推移していますが、下落局面が来たとしても慌てずに淡々と積み立てていきたいと思います！
6月以降の新NISAの積立進捗もブログでご報告できたらと思います！
ここまでお読みいただきありがとうございました♪
コメント